• 2021年不良資產投資機遇與創新處置模式(北京)高研班

    2021年不良資產投資機遇與創新處置模式(北京)高研班

    2021-07-17 09:00

    北京市

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    活動詳情
    挖掘不良資產市場創新的經營模式和處置手段,幫助不良資產從業者及各方機構系統提升資產投資、經營、處置實操技能。

    2020年受全球疫情沖擊,資金鏈斷裂危機正史無前例地襲擊全球企業,金融業正面臨巨大考驗,正是各不良資產投資機構難得的歷史機遇期。存量資產蘊藏巨大機會,金融、地產、法律、產業等從業人員如何從中找尋機遇,也是我們2021年新的挑戰!

    隨著國內不良資產市場超過20年的發展,新的經營模式和處置機制愈發成熟,“刀耕火種”的傳統運營時代早已成為過去式,創新經營、精細管理、高效處置是各類主體保持市場競爭力的重要基石。2021年初銀保監會發布《關于開展不良貸款轉讓試點工作的通知》,正式批準單戶對公不良貸款轉讓和個人不良貸款批量轉讓,意味著2.8萬億市場的個貸不良資產投資與處置機遇即將來臨!

    在此特殊的時代周期下,資產界&次貝學院在北京舉辦本次“新形勢下不良資產投資機遇與創新處置模式實務專題高級研修班”,旨在挖掘不良資產市場創新的經營模式和處置手段,幫助不良資產從業者及各方機構系統提升資產投資、經營、處置實操技能,從更宏觀的視角了解和掌握最新市場脈搏,抓住當下的特殊資產行業蓬勃發展的歷史機遇期。

    一、課 程 概 況

    主辦單位:資產界&次貝學院

    時間安排:2021年7月17日-18日(周六日)

    課程地點:北京市

    課程學費:個人學習價4500元;三人以上組團價4200元;

    1、費用包含:課程費、教材費、會務費;不包含:交通費、食宿費;

    2、具體地點在課程開始前一周通知;

    3、發票開“培訓費”,培訓課程結束后統一開具。

    4、因不可見因素,主辦單位保留個別講師及主題內容調整的權利,屆時請以官方通知為準。

    二、講師介紹

    講師一:T老師,現任某國有銀行公司金融業務部總經理。在金融系統工作長達28年,先后從事會計、信托、證券、信貸、法律、風險管理、個人金融、國際業務、公司金融(投行、資管)等業務,并擔任多個部門主要負責人。擅長法律、風險資產管理與處置,投行資管、公司業務。先后在國家級、省級刊物發表文章40余篇。主導了衢化集團等公司債轉股業務。

    講師二:肖博,零一資產董事長。曾給多家國有銀行、股份制銀行、城市行、農商行、省級AMC、知名律師事務所、金融商學院等進行不良資產專題培訓;9年銀行不良資產投資處置一線實戰經歷,曾參與管理百億損失類資產包,熟悉新一輪不良資產各種創新處置模式,擅長企業債務重組和爛尾樓盤活,擁有豐富的實戰經驗。

    講師三:馮劍云,博思恩資本創始合伙人。10多年國內外金融及地產投資經驗,曾經服務過的公司包括全球最大的不良資產投資基金阿波羅資產管理公司、摩根士丹利、匯豐控股及地產公司,在資產盤整、不良投資、資產證券化及困境企業盤整處置等方面有多年的經驗,參與過的項目超過100億美金。

    講師四:陳為奇,北京市中聞律師事務所不良資產業務部主任,中律聯不良資產委員會主任,蒙商銀行、上海銀行個人類貸款合作律師,信達資產、華融資產入庫律師,為金融機構的可疑類、損失類資產包的處置提供服務;為互聯網金融公司提供法律服務。累計處置逾期類不良資產上千件,處置本金累計超過100億,執行回款超億元。

    三、課程安排

    DAY 1

    時間:7月17日  上午9:00-12:00 

    主題:疫情背景下不良資產創新處置模式及投行思維模式的培育

    主講專家:T老師

    一、2021年經濟及銀行形勢預判及對不良資產處置的影響

    1.融資環境:資金充沛下的資產荒、信用荒

    2.房地產和政府融資平臺繁榮下的實體經濟剿

    3.監管形勢:金融去杠桿向穩杠桿甚至加杠桿轉向、統一資產管理業務規范、再融資新規、銀信新規、委貸新規、基金業協會新規、理財子公司管理辦法、56號文、82號文政策解讀

    二、不良資產收包技巧及投行思維模式的培育

    1.不良資產收包技巧要點

    2.不良資產的盈利邏輯

    2.1賺時間不對稱的錢

    2.2賺信息不對稱的錢

    2.3賺牌照的錢

    2.4賺資金優勢的錢

    2.5賺資產處置優勢的錢

    2.6賺資產自然升值的錢

    2.7賺資產價值提升的錢

    2.8賺講故事的錢

    3.投資不良資產的四大要素:項目、資金、團隊、退出路徑選擇

    4.不良資產包價格走向預判

    5.不良資產投行思維模式的培育

    5.1 投行業務的核心能力構成

    5.2 整體整合重組(單項重組、資產置換重組、債權重組)及案例分析

    5.3債轉股業務操作模式及案例分析

    1) 債轉股政策解讀及與上一輪的差異

    2) 債轉股具體操作及四種模式

    a.增債還債

    b.增股還債

    c.增債投資

    d.增股投資

    3) 山東黃金、中國中鐵、太鋼集團、ZJ集團債轉股分析及遇到的問題思考

    4)  安徽盛運環保、信邦制藥債轉股技巧分析

    5.4紓困基金設立模式及各機構參與機會分析

    1) 紓困基金的本質是投,其次是救。邏輯是PIPE+困境資產投資

    2)紓困基金設立形式:資管產品私募基金

    3)紓困基金運作模式:債權型、股權型投資,債權+股權

    4) 國資、券商、險資、私募基金、信托公司的業務機會

    5)紓困基金落地難點:

    a.不同出資人意見存在分歧,統一意見需要時間。            

    b.優質標的稀缺,瑕疵標的涉及訴訟

    c.企業特征差異大,一企一策需時間

    5.5私募基金及資產不良資產模式

    1) 設立并購重組基金

    2) 通過債轉股模式進行運營

    3) 并購轉讓運營模式

    5.6如何與AMC合作共同化解不良資產

    1)如何與四大AMC合作

    2) 如何與地方AMC和政府合作

    a.SXZY資產不良資產債權收益權信托計劃案例及交易結構解析

    b.LY運用有限合伙載體資產債權收益權信托計劃案例及案例結構解析

    c.Z市通過FOF模式化解風險和擔保圈案例解析

    5.7如何參與破產重組

    1) 共益債務

    2)  如何配資

    3)  如何做好破產清算人

    4)  銀行特別是農商行如何快速降低不良

    5.8與銀行和AMC組建不良資產基金的合規性問題探討—以中國銀行的不良處置資產為例

    5.9如何與信托公司合作及四種基金模式

    1) 不良資產直接轉讓模式

    2) 不良資產收益權轉讓模式

    3) 不良資產證券化模式

    4)  不良資產處置基金模式

    5.10如何參與不良資產證券化

    1)  市場狀況介紹

    2)  不良資產證券化業務交易結構及法律盡職調查關注點

    5.11不良資產處置網絡化

    5.12 不良資產處置中關注的幾個問題解析

    1) 稅收優先權與抵押權沖突問題

    2) 建筑工程優先受償權和抵押權沖突的問題

    3) 在先租賃權與在后抵押權沖突的問題

    4) 執行異議之訴

    5) 被執行人名下只有一套房產可執行的三個條件

    時間:7月17日 下午14:00-16:30

    主題:不良資產投資管理細分領域——爛尾樓盤活&房抵貸

    主講專家:肖博

    一、不良資產投資的主要投資領域

    1. 不良資產市場生態圈

    2. 傳統資產包投資瓶頸

    3. 十大行業細分投資領域 

    二、爛尾樓市場分析

    三、爛尾樓形成原因及盤活模式

    1. 出現爛尾的原因分析 

    2. 債務重組的博弈各方 

    3. 企業債務重組的模式 

    3.1 案外重組

    3.2 破產重整

    3.3 司法拍賣

    3.4 債務重組具體方案

    3.5 爛尾樓盤活業務的主要參與方

    3.6 AMC不良資產投資與地產商的合作模式 

    四、房抵貸不良資產投資機會及風險

    1. 房抵貸市場概況及非銀行機構房抵貸公司的核心痛點 

    2. 房抵貸不良資產收購的重要風險

    3. 房抵貸盡調標準化盡調6維度+近100標準化盡調指標

    4. 房抵貸量化估值模型

    5. 量化的投前收益測算模型及投資處置周期管理模型核心要素 

    五、優勢談判理念+技巧分享

    1. 為什么要談判? 

    2. 什么是優勢談判? 

    3. 如何做到優勢談判? 

    3.1 開局前談判技巧

    3.2 中場談判技巧

    3.3 終局談判技巧

    DAY 2

    時間:7月18日 上午9:00-12:00

    主題:房地產不良資產并購及重整策略實戰案例分享

    主講專家:馮劍云  博思恩資本創始合伙人

    一、存量地產現狀梳理與重整策略

    1、經營不善的資產

    2、存在變性、改變用途可能性的資產

    3、存在資本運作空間的資產

    4、不良或者困境房地產

    二、房地產不良資產成因、規模、現狀

    1、房地產不良資產類型及形成原因

    2、目前地產類不良資產的規模及變動趨勢

    三、房地產不良資產并購和重整策略

    (含土地、在建工程爛尾樓包括住宅/公寓/商辦等物業類型)

    1、處置重整方法論

    (1)打通“法律+金融+地產”綜合、跨界的能力

    (2)成功前提:利益重組、信任重組和預期重組

    2、財產保全、訴訟渠道

    3、債務重組策略,銀行、信托等非銀金融機構的不良貸款的收購、重組和處置策略

    4、具備對資產的再開發、深度盤整、變性、運營提升的能力

    (1)資產變性:商業變性成住宅、工業變性成商業、劃撥變成出讓等(2)改良:調整租客、提升運營租金

    (3)改變經營業態,比如酒店改成養老公寓、酒店改寫字樓

    (4)重建或部分重建

    5、資產證券化途徑實現對資產的退出,比如ABS、REITs等

    6、資產整合完畢后,打包賣給上市公司或者專項基金

    四、資金解決方案

    五、案例解析

    時間:7月18日 下午14:00-17:00

    主題:個貸不良資產處置實務與創新模式

    主講專家:陳為奇

    一、市場現狀

    1、消費類不良

    (1)汽車金融

    (2)消費金融

    (3)網絡貸款

    2、個貸類不良

    (1)個人住房貸款

    (2)個人消費貸款

    (3)信用卡

    (4)個人經營

    二、投資前景

    三、政策解讀

    四、資產的獲取

    1、消費類不良資產

    2、個貸類不良資產

    五、處置痛點

    六、處置方法

    1、以物抵債

    2、司法處置(清收)

    (1)訴訟

    (2)談判催收

    3、批量轉讓、打包

    (1)銀行個人不良貸款批量轉讓試點實施方案要點解讀

    七、主要供應來源及需求交易方式分析

    八、投資處置業務鏈條的搭建

    1、交易結構與資金募集

    2、銀行、AMC合作

    3、處置服務商的選擇

    九、其他常見風險與應對方式

    四、適合對象

    銀行、信托、證券、資產管理公司(AMC)、金融資產投資公司、債轉股子公司、券商資管、央企、國企不良資產投資平臺、上市公司、FOF基金、私募基金、不良資產基金、金融控股集團、融資租賃、民營投資機構、財富管理、資產交易所、服務商、律所等機構中擬參與不良資產投資及處置的人員,以及其他有志于從事該行業的人員。

    五、報名方式

    掃描二維碼添加Eva陳老師咨詢課程詳情

    或撥打微信同號(18529502280)

    QQ20200917-103102@2x.png

    六、主辦方簡介

    資產界

    資產界(www.xianbaozhan.com)是一個金融和資產愛好者的學習交流分享平臺。為您提供資管、不良資產、債券、ABS、銀行、地產等專業領域知識,包含原創專欄、精品問答、課程培訓、同業圈子、資源下載等產品服務,是國內領先的的金融和資產行業智庫。資產界旗下次貝學院為投資者提供專業技能、精準人脈和系統定制化知識服務。

    次貝學院

    資產界旗下次貝學院為投資者提供專業技能、精準人脈和系統定制化知識服務。目前次貝學院已上線視頻課程超10000+分鐘,并成功舉辦多次線下沙龍會議、知識培訓等行業活動,已有5000+銀行、信托、AMC、券商、私募基金、上市公司、房企、大型城投公司等機構人士加入,他們在這里和你一起學習、成長!

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